財富基石徽章財富基石・打底
複利之種徽章複利之路・累積
成長之翼徽章成長之翼・放大
守富之盾徽章守富之盾・保護
傳承星徽永續之光・傳承THE FIVE CHAPTERS
五章 · 15 項學習任務
每章三項任務，使用網站的財務工具與財富旅程補強工具完成；有些任務會搭配兩到三個工具。完成一章的三項任務，就能收藏該章徽章。
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CHAPTER 01 · FOUNDATION財富基石・打底
穩固根基，才能走得更遠。先了解自己的收支、安全預備與家庭責任，為未來所有財務決定建立基礎。
- 家庭現金流體檢：整理每月收入、支出與年度支出，看清真正的可用結餘。
- 緊急預備金規劃：估算收入中斷時需要多少緊急預備金，以及多久可以補足。
- 家庭保障需求盤點：盤點家庭責任與已準備的資源，了解保障需求的缺口。
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CHAPTER 02 · ACCUMULATION複利之路・累積
讓時間成為財富累積的力量。把想法化成可衡量的目標，理解持續投入、時間與退休準備的關係。
- 設定財務目標：為主要目標設定金額與期限，並把所有目標排出優先順序、分配每月預算。
- 持續投入與複利情境：用同一個目標比較不同的每月投入、期間與報酬假設，看懂時間與投入的影響。
- 退休現金流缺口：從退休後的生活支出出發，了解退休準備可能的缺口。
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CHAPTER 03 · GROWTH成長之翼・放大
理解風險與機會，讓資產運用更有方向。學習配置、配息與總報酬的差異，並探索市場變化可能造成的影響。
- 資產配置與集中度：盤點資產類別、標的集中度、幣別曝險與借款，並看壓力情境的影響。
- 配息與總報酬：分辨配息、投入成本與資產價值變化，避免把配息和總報酬重複計算。
- 市場波動與風險：用假設情境了解利率、匯率、收入與資產變動對家庭的影響（不是市場預測）。
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CHAPTER 04 · PROTECTION守富之盾・保護
真正的財富，不只需要累積，更需要守護。認識債務、重大支出與決策風險，建立適合自己與家庭的防護意識。
- 財務壓力與負債：比較多筆負債的清償方式；有房貸時一併做壓力測試。
- 醫療、長照與保障現況：先盤點家庭現有保障，再估算醫療自費、停工與長期照顧的影響。
- 守富三防：用檢查清單整理防詐騙、防人情壓力與防失智的準備。
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CHAPTER 05 · LEGACY永續之光・傳承
讓累積的財富，延續真正重要的價值。整理家庭財務責任、流動性需求與重要資料，為未來留下清楚的安排。
- 家庭財務責任：盤點家人往後的生活、教育與債務責任，以及已準備的資源。
- 傳承流動性：理解家庭資產與必要支出的時間差，確認家人需要用錢時資金是否到位。
- 傳承準備清單：整理資產與負債清冊、重要文件、受益安排與需要專業確認的問題。
HOW IT WORKS
旅程怎麼進行
- 選一個章節開始
五章沒有先後限制，可以從目前最在意的主題開始。
- 使用工具並保存結果
工具結果與權益沿用網站既有規定；只打開工具不算完成，要保存試算結果。
- 在章節工作台完成任務
選用自己保存的紀錄、確認帶入的資料後，任務就完成；完成一章即可收藏徽章。
1 ON 1 COACHING
想要有人陪你走一段？
五大財富旅程可以自己走，也可以申請 90 天 1 對 1 專屬財富陪跑：一位專屬顧問、一個主要財務目標，陪你把最需要的一到兩章真正走一遍。
- 每期 90 天，由一位專屬顧問陪你聚焦一個主要財務目標
- 首次會談確認現況與目標，之後的會談頻率由你和顧問約定
- 陪你使用網站的財務工具，看懂試算結果、完成本期任務
- 期末整理 90 天成果，留下一份整合總結
申請前需要先註冊並登入一般會員；送出申請不代表一定錄取，名額與試辦條件以正式公告為準。陪跑屬於財務教育與規劃輔助，不是投資建議、保險招攬或獲利保證。
THE JOURNEY CONTINUES
你的財富旅程，沒有標準進度。
打底、累積、放大、保護與傳承，可以隨人生目標反覆檢視。
五大財富旅程是財務教育與學習進度整理；任務完成代表你自行確認已學習該主題，不是風險屬性評估、投資建議、保險招攬或獲利保證。
徽章僅代表完成財商教育任務，不代表財務安全、投資能力或商品適合度已獲認證。