需要的帳單與收入資料
準備家庭稅後月收入、最近帳單，以及一年內已知的保費、稅金和其他支出。不規則獎金先另記，避免把尚未確定的收入當成每月都有。工具不會自動查銀行資料，所有數字都由你輸入。
月支出與年支出分開填
本人收入與其他家庭收入按月填寫。房租或房貸填在住房欄，其他貸款不要再含同一筆房貸。基本生活、扶養與彈性支出應各自不重複。年保費、年稅金與其他年度支出填全年金額，工具會換算成月平均；目標配置則填你已承諾每月安排的金額。
範例：每月還能安排多少錢
假設月收入 60,000 元、其他收入與貸款為零；住房 18,000 元、生活費 15,000 元、扶養 5,000 元、彈性支出 4,000 元。年保費 36,000 元、年稅金 12,000 元、其他年度支出 24,000 元，換算每月共 6,000 元。合計月支出為 48,000 元，目標配置前剩 12,000 元；若每月再配置 8,000 元給目標，尚餘 4,000 元。
怎麼讀結果
正數是這組輸入下仍可安排的空間，不是保證能存下的金額；負數提醒目前安排超過收入。年度費用的月平均不是付款時程，仍須另外確認到期日。一次只改一個欄位，比較結果如何變化，更容易找出可行調整。
註冊與保存
可以先填寫，完成免費會員註冊並登入後查看個人結果。保存至雲端與分享給顧問是分開的操作；沒有主動保存，不代表已建立可跨裝置取回的紀錄。
關於這篇文章
首次發布：
內容更新：
分類：生活與財富