第一個問題：這份資料是哪一天的？
先分清楚月報發布時間、持股資料日期與淨值日期。今天下載的月報，可能反映上個月底的部位；網站今天同步成功，也不代表持股今天才揭露。閱讀時把三個日期各自記下來。
第二個問題：是不是我研究的級別？
核對完整基金名稱、幣別、配息或累積級別。月報的投資組合可能在基金層級呈現，績效與費用卻可能依級別不同。不要把某級別的配息率，和另一級別的淨值直接放在一起比較。
第三個問題：它把風險放在哪裡？
除了前幾大持股，也看產業、地區、資產類別與現金配置。持有很多名稱，不一定代表風險來源分散；同產業公司可能受到相同消息影響。未揭露的部分要保留未知，不能因為沒列出就當成沒有持有。
第四個問題：表現的比較條件一致嗎？
確認期間、幣別、費用與配息再投入的處理方式。短期表現只回答特定期間發生什麼，不能證明未來一定會重複。若月報附有比較指標，也要了解指標和基金投資範圍是否相近。
第五個問題：這個月值得追問什麼？
可以記錄一項明顯變動，再回到官方文件找說明。如果沒有前期可比資料，就不要寫成「大幅加碼」。先建立連續、相同口徑的紀錄，比急著替每個數字下結論更重要。來源中的月報入口用於示範查詢方式，不構成特定基金推薦。
讀完，接著試做
先用自己的資料整理一次；免費註冊並登入後查看個人結果。
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